QPLIX bietet Ihnen mit dem neuesten Update die Möglichkeit, EBICS-Überweisungen direkt aus dem System heraus abzuwickeln. Zusammen mit seiner Funktionalität als Dokumentenmanagementsystem bildet QPLIX somit nun den gesamten Prozess von der Zahlungsaufforderung über die Überweisung bis hin zu Verbuchung, Controlling, Liquiditätsmanagement und Reporting ab.
Anwendungsfälle sind beispielsweise Einzahlungen bei Kapitalabrufen von Private Equity Funds oder das Begleichen von Rechnungen im Rahmen von Family Office Concierge-Services.
„Mit der neuen Überweisungsfunktion schließt QPLIX den Kreislauf des digitalen Wealth Managements. Direkt aus dem System heraus zu bezahlen bedeutet, dass alle Buchungen automatisch erfolgen und alle zugehörigen Dokumente mit der Transaktion verknüpft werden. Unmittelbar nach der Überweisung ist alles auf dem neuesten Stand. Aktuelle und konsistente Daten stehen für Controlling, Reporting und Auswertungen wie beispielsweise Liquiditätsübersichten zur Verfügung. So steigern wir den Digitalisierungsgrad noch einmal erheblich“, so Philipp Pötzl, Co-CEO der QPLIX GmbH.
Schauen wir uns den Prozess am Beispiel eines Kapitalabrufs an:
Dokument hochladen
Sie erhalten via E-Mail die Aufforderung zu einer Überweisung wegen eines Kapitalabrufs bei einem Ihrer Private Equity Investments. Diese Aufforderung können Sie bequem über unseren E-Mail-Importer für den betreffenden Vermögensträger hochladen.
Transaktion von Dokument aus eingeben
Anschließend können Sie ausgehend von diesem Dokument eine entsprechende Transaktion eingeben. Durch einen Klick auf Verarbeiten können Sie in der sich öffnenden Maske das Investment suchen, für welches die Transaktion eingegeben werden soll. Klicken Sie auf das im obigen Screenshot markierte Symbol, öffnet sich die QPLIX-Transaktionsmaske, in der Sie nun alle Informationen des Kapitalabrufs eingeben können. Alternativ können Sie die Transaktion auch von einem beliebigen anderen Startpunkt im System ausgehend erfassen und das Dokument nachträglich anfügen. In diesem Fall würden Sie auf das Pfeil-Symbol, welches im obigen Screenshot erkennbar ist, klicken und die erstellte Transaktion als Zielort für das Dokument auswählen.
Eingabe einer Überweisung in QPLIX
Da Sie als Bankkonto auswählen, welches Sie bereits über EBICS mit Ihrer Bank verknüpft haben, können Sie nun auch die Informationen, die Sie gerade eingetragen haben, weiterverwenden, um die reelle Überweisung des Kapitalabrufs auf das Bankkonto des Private-Equity-Fonds bei Ihrer Bank anstoßen. Die Informationen des Bankkontos des Private-Equity-Fonds wurden bereits als Zusatzeigenschaft (Common Property) auf dem entsprechenden Investment bzw. der Security hinterlegt. Dadurch sind diese Felder bereits vorausgefüllt, wenn Sie für dieses Investment eine Überweisung tätigen möchten.
Kontrolle der Überweisungen in QPLIX
Nachdem Sie die Anweisung an Ihre Bank abgeschickt haben, werden Sie auf Ihrem Handy in der App Subsembly VEU eine Benachrichtigung erhalten und dazu aufgefordert, die Überweisung zu bestätigen. Ebenfalls über diese App erfolgt die Freigabe durch eine weitere Person. So ist das 4-Augen-Prinzip gewahrt.
Alle Banküberweisungen, die auf diesem Weg abgewickelt wurden, können Sie in dem neuen Reiter Zahlungsabwicklung im Software-Bereich Buchhaltung überprüfen. Dort sehen Sie ebenfalls den Status der einzelnen Überweisungen und können dadurch jederzeit nachvollziehen, ob eine Überweisung auf Ihren Bankkonten abgebucht wurde oder ob sie noch verarbeitet wird. Sie können dabei auf jede einzelne Transaktion klicken und gelangen direkt auf den zugehörigen Beleg. Auf diesem finden Sie im Reiter Dokumente auch die Zahlungsaufforderung, die Sie per E-Mail erhalten und in QPLIX hochgeladen haben.
