Modernes Wealth Management mit hybriden Services
Im Zeitalter der Digitalisierung erwarten die Kunden von ihren Vermögensverwaltern eine bequeme und effiziente Möglichkeit, ihre Finanzen online zu verwalten. Hybride Dienstleistungen vereinen das Beste aus zwei Welten: individuelle Beratung und skalierbarer Service.
Aus diesem Grund haben viele Vermögensverwalter digitale Plattformen und Tools eingeführt, über die Anlegerinnen und Anleger ihre Konten einsehen, Transaktionen durchführen und Informationen über ihre Anlagen abrufen können. Vor allem bei jüngeren Kleinanlegern stehen volldigitale Neo-Broker und Robo-Advisors hoch im Kurs. Hier geht es um die Verwaltung unkomplizierter, illiquider Vermögenswerte.
Anders sieht es in den Segmenten Affluent, HNW und UHNW Individuals aus. Diese Kundengruppen benötigen Finanzdienstleister, die vom unabhängigen Vermögensverwalter über Privatbanken bis hin zu Family Offices immer komplexere und individuellere Aufgaben abdecken. Dazu gehören neben Beratung und Anlagestrategie auch Dienstleistungen wie Buchhaltung, Reporting, Controlling und die Aufbereitung von Daten für Steuerfragen. Vor allem wenn illiquide Vermögenswerte und komplexe Eigentümerstrukturen ins Spiel kommen, bleiben Expertise und persönliche Beratung, also menschliche Kompetenz und Interaktion, unverzichtbar.
Das Beste aus beiden Welten
Natürlich schätzen auch anspruchsvolle Anleger die Vorteile einer digitalen Vermögensübersicht über persönliche Wealth Apps und Webportale. Auch die Interaktion mit ihren Ansprechpartnern auf Dienstleisterseite verlagert sich zumindest teilweise ins Digitale. Beratungsgespräche finden über Videokonferenztools statt, wobei grafisch aufbereitete Informationen geteilt werden. Relationship Manager haben stets alle Informationen und Werkzeuge zur Hand, um komplexe Fragen zu klären, Anlagestrategien zu diskutieren oder die finanziellen Ziele ihrer Klienten zu aktualisieren. All dies sind Beispiele für hybride Dienstleistungen. Wealth Manager kombinieren digitale Tools und Plattformen mit persönlicher Beratung, um das Beste aus beiden Welten zu bieten.
Die Software als Basis
Auf Wealth-Management-Plattformen wie QPLIX liegen alle Daten und Dokumente zu sämtlichen Anlagen aller Anlageklassen konsolidiert, aktuell und digital vor - Grundvoraussetzung für ein effizientes und präzises Reporting und Controlling sowie für eine fundierte, datenbasierte Beratung. Durchdachte und praxiserprobte Tools sowie die Automatisierung von Datenerfassung, Verbuchung und Ordering unterstützen Ihr Front- und Backoffice-Team gleichermaßen. Das steigert einerseits Effizienz und Produktivität, andererseits Transparenz und Kundenzufriedenheit. Sie können mit den vorhandenen Personalressourcen qualitativ hochwertigere Dienstleistungen anbieten und gleichzeitig mehr Kunden betreuen.
Individuelle Beratung und skalierbarer Service
Mit hybriden Dienstleistungen können Vermögensverwalter ein optimales Gleichgewicht zwischen Effizienz und persönlicher Betreuung erreichen. Sie können ihre Dienstleistungen skalieren, indem sie digitale Tools für alltägliche Transaktionen und Aufgaben bereitstellen. Gleichzeitig haben sie aber auch die Möglichkeit, auf die individuellen Bedürfnisse und Wünsche ihrer Kunden einzugehen und eine maßgeschneiderte Beratung anzubieten.
Insgesamt bieten hybride Dienstleistungen im Wealth Management die Möglichkeit, die Vorteile der Digitalisierung zu nutzen, ohne den persönlichen Kontakt und die individuelle Beratung zu vernachlässigen. Diese Kombination ermöglicht es Wealth Managern, sich zeitgemäß zu positionieren und den sich wandelnden Bedürfnissen anspruchsvoller Kundengruppen gerecht zu werden.
