In dieser Folge der "Fintech Talk"-Reihe von Business Reporter wird Kai Linde interviewed zum Thema "Developing and delivering a digital wealth management strategy" (nur auf Englisch verfügbar). Moderator Charles Orton-Jones diskutiert mit ihm, Kontoras Chief Investment Officer Patrick Maurenbrecher und dem Mitbegründer der Open Wealth Association, Simon Alioth, über den Stand der Digitalisierung in der Vermögensverwaltungsbranche.
Maurenbrecher beschreibt aus der Sicht eines Anwenders die Effizienzgewinne, die sein Multi-Family-Office Kontora durch die Implementierung der QPLIX Wealth Management Platform realisiert.
Der dritte Teilnehmer, Simon Alioth, öffnete die Perspektive dann noch ein wenig weiter, in Richtung Datenstandardisierung: Die globale Unternehmensberatung Synpulse und die St.Galler Kantonalbank (SGKB) haben die OpenWealth Community gegründet mit dem Ziel, einen gemeinsamen API-Standard für die Vermögensverwaltung zu definieren. Eine wachsende Zahl von Banken (und noch mehr Mitglieder) in der Schweiz unterstützen bereits die Einführung des neuen API-Standards. Einige Banken sind bereits mit den OpenWealth-APIs live gegangen.
Eine Abdeckung von 80-90% der APIs mit einem gemeinsamen Standard könnte die Effizienz im Ökosystem der Vermögensverwaltung enorm steigern und so letztendlich auch zu einer Demokratisierung dieses Sektors führen. Größte Herausforderungen: Private Equity hinkt bei der Digitalisierung hinterher, da die meisten großen Akteure ihre Daten immer noch in Form von PDF-Dateien bereitstellen, was die Umsetzung von Projekten zur digitalen Transformation behindert.